Unsere Investmentphilosophie
Einer der Kernaspekte unseres Beratungsansatzes ist es Ihr Portfolio optimal zu diversifizieren. Nobelpreisgewinner Harry Markowitz, auch bekannt als Gründer der Markowitz-Portfoliotheorie, äußerte eines der bekanntesten Zitate eines Ökonomen in den letzten Jahrhunderten:
„Diversification is the only free lunch“ (Harry Markowitz)
Was ist damit gemeint? Grundsätzlich sind internationale Finanzmärkte sehr umkämpft. Millionen von Investoren – Pensionskassen, Fondsmanager, Day-Trader, Versicherungen und Hobbyinvestoren – versuchen tagtäglich die besten Investitionschancen ausfindig zu machen und besser als andere Anleger abzuschneiden. Das lässt wenig Spielraum für Investitionen mit denen man definitiv immer viel Geld verdient. Wenn besonders lukrative Geldanlagen an der Börse immer einfach zu identifizieren wären, hätte Sie ein anderer Marktteilnehmer wahrscheinlich schon bemerkt, schlichtweg aufgrund der Vielzahl der Akteure – so die Theorie. Es gibt also grundsätzlich beim Investieren an der Börse kein „Free-Lunch“ oder zu deutsch: Es gibt kein kostenloses Mittagessen.
Nicht alle Eier in ein Körbchen legen
Wer ein Investmentdepot hingegen aus vielen Aktien und unterschiedlichen Vermögensklassen diversifiziert und nicht alle seine Eier in ein einziges Körbchen legt, der kann ein gratis Mittagessen („Free lunch“) laut Markowitz erhalten. Wenn man beispielsweise in eine einzelne Aktie investiert, hat man die gleiche langfristige Gewinnerwartung, als würde man sein Geld in ein weltweit diversifiziertes Aktienportfolio von 3.500 unterschiedlichen Unternehmen anlegen. Die Gewinnerwartung beläuft sich in beiden Fällen auf ungefähr 6% Rendite pro Jahr nach Abzug von Kosten. Investiert man nur in eine einzige Unternehmung, ist die Chance größer, dass man mit dieser Investition tiefer fällt. Die Schwankungsbreite – oder im Fachjargon: Volatilität – eines Portfolios ist bei einer breiten Diversifikation viel geringer, als wenn man nur in Aktien aus wenigen Branchen investiert. Das Leben ist dadurch entspannter und man genießt mehr Seelenfrieden.
Wir diversifizieren Ihre Investition optimal
Unsere Kundendepots sind grundsätzlich sehr breit diversifiziert, sodass unsere Mandanten in hunderte, teilweise sogar in tausende Unternehmen weltweit, aus vielen verschiedenen Branchen, investieren. Mit Diversifikation ist nicht nur gemeint, dass man Aktien aus unterschiedlichen Regionen der Welt und aus vielen verschiedenen Branchen besitzen sollte: Die Streuung eines Portfolios kann sich auch auf die Diversifikation über Asset-Klassen (zu deutsch: Vermögenswerte) hinweg beziehen. Bei großen Anlagesummen und, sofern es Ihren Zielen und Wünschen entspricht, kann Ihr Portfolio auch Anleihen, Rohstoffe oder Gewerbeimmobilien enthalten. Die Möglichkeiten im Bereich des Investierens sind vielfältig und es gibt Millionen von Kombinationsmöglichkeiten, wie Sie Ihre finanzielle Zukunft bestmöglich gestalten können.
Wie sieht die konkrete Beratungsdienstleistung aus?
In einem ausführlichen Beratungstermin sprechen wir über Ihre Ziele, bisherige Erfahrungen, über potentielle Risiken und definieren grob, welche anfängliche Investitionssumme Sie anlegen möchten. Falls Sie bereits über ein bestehendes Depot verfügen, werfen wir darauf einen ersten Blick.
In einem Folgetermin kommt es dann zur eigentlichen Vorstellung Ihres Investitionskonzeptes, wo wir, je nach Bedarf, uns an Ihrem persönlichen Wissensstand orientieren, sodass Sie für sich ein besseres Verständnis gewinnen. Mit Anlegern, die bereits über weitreichende Erfahrungen an der Börse verfügen, tauchen wir gerne tief in die Welt des Investierens ein.
Um Ihnen die mögliche Detailtiefe unserer Dienstleistung aufzuzeigen, stellen wir Ihnen unter dem folgenden Link ein Investitionskonzept eines unserer Mandaten zur Verfügung. Natürlich sind alle persönlichen Informationen des Kunden anonymisiert. Ebenfalls wurde unsere konkrete Anlageempfehlung unkenntlich gemacht. In diesem Beispiel hatte unser Kunde bereits ein bestehendes Depot, welches, in Bezug auf das Verhältnis von Chance zu Risiko und in puncto Diversifikation, von uns optimiert wurde.
Was kostet mich die Analyse meines Depots?
Die Analyse Ihres bestehenden Portfolios ist kostenlos. Sie können Ihr Anlageportfolio bedenkenlos von einem unserer Berater überprüfen lassen, ohne dass für Sie Kosten entstehen. Falls wir Sie von einem Investmentmandat mit unserer Unternehmung überzeugen können, bieten wir Ihnen eine serviceorientierte Betreuung an. Diese basiert auf einem transparenten Vergütungsmodell, das Sie über den folgenden Link einsehen können:
