S & C kennenlernen · Teil 4 von 5 · Privatkunden
Ihre Finanzen.Ein Konzept für Ihr Leben.
Einkommen und Gesundheit, der Schutz Ihrer Werte sowie Rücklagen, Investment und Altersvorsorge: Wir betrachten die Themen im Zusammenhang und besprechen, was zu Ihrer Lebenssituation passt.
Erst den Überblick gewinnen. Dann die richtigen Prioritäten setzen.
Ihre Finanzreise. Mit klarem Kurs ans Ziel.
Sie bestimmen, wohin Ihre Reise gehen soll. Wir begleiten Sie als Co-Pilot und betrachten Absicherung und Vermögensplanung im Zusammenhang – passend zu Ihren Zielen und Ihrer Lebenssituation.
Diese Finanzthemen begleiten Ihren Weg.
Links betrachten wir persönliche Risiken, Haftung und Vermögenswerte. Rechts geht es um Rücklagen, Investment und Altersvorsorge. Über die Plus-Symbole können Sie jedes Thema näher kennenlernen.
01 Existenz & SicherheitArbeitskraft, Gesundheit, Pflege, Unfall und Familie 5 Themen
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Arbeitskraft & Berufsunfähigkeit
Das laufende Einkommen trägt bei vielen Menschen die täglichen Ausgaben, Rücklagen und langfristigen Sparziele. Ein längerer Ausfall kann diese Planung erheblich verändern.
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Krankenversicherung
Bei der Krankenversicherung unterscheiden wir zuerst das Grundsystem – gesetzlich oder privat – und betrachten anschließend die tatsächlich wichtigen Versorgungsleistungen.
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Pflege & Pflegevorsorge
Pflegebedürftigkeit kann die Lebensplanung und die finanzielle Situation erheblich verändern. Die soziale oder private Pflegepflichtversicherung übernimmt Leistungen nach gesetzlichen beziehungsweise vertraglichen Regeln, deckt aber häufig nicht alle tatsächlich entstehenden Pflegekosten.
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Unfallversicherung
Eine private Unfallversicherung kann bei dauerhaften Unfallfolgen Leistungen erbringen. Wesentlich sind unter anderem die Invaliditätsbemessung, die Gliedertaxe und die vereinbarte Progression.
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Familie & Hinterbliebene
Familienplanung, laufende Darlehen oder finanziell abhängige Angehörige verändern den Vorsorgebedarf. Entscheidend ist, wer wirtschaftlich auf Ihr Einkommen angewiesen ist.
02 Haftung, Werte & AlltagHaftung, Eigentum, Mobilität, Tiere und Reisen 7 Themen
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Privathaftpflicht
Wer einem Dritten schuldhaft einen Schaden zufügt, kann unter den gesetzlichen Voraussetzungen zum Schadenersatz verpflichtet sein. Eine Privathaftpflichtversicherung kann vor erheblichen finanziellen Forderungen schützen.
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Wohngebäudeversicherung
Für Eigentümer kann ein schwerer Gebäudeschaden zu einer erheblichen finanziellen Belastung werden. Wir betrachten den Gebäudeschutz und die versicherten Gefahren passend zur Immobilie.
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Hausratversicherung
Die Hausratversicherung kann bewegliche Gegenstände in Wohnung und Haushalt gegen vertraglich versicherte Gefahren absichern. Wichtig sind tatsächlicher Wert, Leistungsumfang und mögliche Zusatzbausteine.
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Kfz & Mobilität
Im Kfz-Bereich unterscheiden wir den gesetzlich erforderlichen Haftpflichtschutz von den optionalen Kaskobausteinen für Schäden am eigenen Fahrzeug.
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Rechtsschutzversicherung
Rechtliche Konflikte können Kosten auslösen. Rechtsschutzversicherungen kombinieren je nach Vertrag unterschiedliche Bereiche und übernehmen bestimmte Kosten nur bei erfüllten Voraussetzungen.
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Tiere & Tierhalter
Wer ein Tier hält, kann unterschiedliche Risiken tragen: Schäden gegenüber Dritten und hohe Kosten für tierärztliche Behandlungen. Welche Absicherung relevant ist, hängt insbesondere von der Tierart und der Haltung ab.
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Reise & Ausland
Auf Reisen können unerwartete Behandlungskosten oder Kosten bei einem Reiseausfall entstehen. Wir betrachten passende Absicherungsmöglichkeiten anhand Ihres Reiseziels, der Dauer und der gebuchten Leistungen.
03 Vermögen & ZukunftRücklagen, Geldanlage und Altersvorsorge 3 Themen
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Rücklagen & Liquidität
Kurzfristig benötigtes Geld sollte grundsätzlich verfügbar bleiben. Eine passende Liquiditätsreserve kann verhindern, dass langfristige Anlagen bei unerwarteten Ausgaben verkauft werden müssen.
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Investment & Depot
Ein Investmentdepot kann Vermögen für unterschiedliche Ziele aufbauen. Anlagehorizont, Schwankungsrisiken, Kosten und die persönliche Situation bestimmen, welche Lösungen infrage kommen.
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Altersvorsorge
Für die Altersvorsorge betrachten wir, welches Einkommen im Ruhestand benötigt wird, welche Ansprüche vorhanden sind und welche privaten oder betrieblichen Vorsorgewege ergänzend sinnvoll sein könnten.
Ihre Situation im Mittelpunkt
Was bedeutet das für Ihre Finanzen?
Der Überblick zeigt mögliche Beratungsfelder. Welche Themen tatsächlich wichtig sind, ergibt sich erst aus Ihren bestehenden Verträgen, Ihren finanziellen Möglichkeiten und Ihren persönlichen Zielen.
Was ist bereits gut geregelt?
Wir betrachten vorhandene Versicherungen und Anlagen. Was zu Ihrer Situation passt, muss nicht allein wegen einer neuen Beratung geändert werden.
Wo besteht Handlungsbedarf?
Beiträge, Leistungen und Risiken können sich verändern. Wir besprechen, welche Punkte geprüft werden sollten und welche zunächst warten können.
Was möchten Sie erreichen?
Eine Reserve aufbauen, Geld investieren oder den Ruhestand planen: Ihre Ziele und Ihr Zeithorizont bestimmen die nächsten Schritte.
Entscheidend ist die Reihenfolge: Wir müssen nicht jedes Finanzthema sofort bearbeiten. Gemeinsam legen wir fest, was jetzt sinnvoll ist.
Persönlich statt pauschal
Welche Themen sollten wir gemeinsam angehen?
Vielleicht möchten Sie zunächst eine bestehende Versicherung überprüfen. Vielleicht geht es um ein Depot, Ihre Altersvorsorge oder einen umfassenden Überblick. Wir beginnen bei Ihrem Anliegen und ordnen die nächsten Schritte gemeinsam ein.
Schildern Sie uns kurz, welche finanziellen Fragen Sie beschäftigen. Wir klären mit Ihnen, welcher Beratungsrahmen dazu passt.
Persönliche Beratung anfragen Sie entscheiden, welche Themen Sie vertiefen möchten.S & C kennenlernen · Alle fünf Teile im Überblick
S & C kennenlernen.
Fünf Teile, ein Gesamtbild.
Lernen Sie die Menschen, unseren Anspruch, den Beratungsprozess, unsere Finanzthemen und das S & C Finanzcockpit kennen. Sie können jeden Teil einzeln entdecken.